中国银行襄阳分行成功办理人民币外汇掉期交易

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员 谭莉莉 王珍菊）近日，中国银行襄阳分行成功为本地一家主营电源设备销售的重点出口企业，办理了一笔本金为300万美元的人民币外汇掉期交易。该笔业务在交易后首日（T+1日）即实现收益210美元，标志着本行在金融衍生品业务领域实现新突破，也为客户高效管理闲置外币资金、提升财务收益提供了创新性解决方案。

本次交易的客户常年从事电源设备出口业务，定期有美元外汇收入。在涉外企业日常运营中，多数企业若没有即时付汇需求，短期内通常会将收汇结算为人民币；而该企业存在短期闲置的美元资金，此前多存放于活期账户，资金利用效率和收益水平均有待提升，这类情况恰是外汇掉期业务的适用场景。了解到客户需求后，中国银行襄阳分行迅速与省行联动，组建专业服务团队，深入分析外汇市场走势，为企业量身定制了人民币外汇掉期交易方案。

外汇掉期交易是指交易双方约定在近端兑换货币、在远端再换回的组合交易。通过此笔交易，企业将暂时闲置的300万美元在近端兑换为人民币，满足了境内人民币资金使用需求；同时锁定远端汇率，确保到期日能顺利换回美元。该结构不仅盘活了企业沉淀的外汇资金，实现了高于普通存款的收益（T+1日即获210美元收益），更有效规避了期间汇率波动风险，增强了企业资金管理的稳定性与可预期性。

“银行提供的这个方案非常及时和专业，”该企业财务负责人表示，“以前美元资金闲置期间几乎没有收益，现在通过掉期交易，我们在保证资金安全性和流动性的前提下，额外增加了资金回报，优化了资产配置，这对我们来说是实实在在的效益提升。”

本笔业务的成功落地，是中国银行襄阳分行深入践行“金融为民”理念、服务实体经济的生动体现。它既展示了本行在外汇衍生品交易领域的专业能力与高效执行力，也凸显了分行以客户为中心，通过创新产品与服务满足客户多元化需求的不懈追求。

未来，中国银行襄阳分行将继续紧跟市场动态，积极研发推广更多先进的金融衍生产品与风险管理工具，致力于为更多涉外企业提供涵盖结算、融资、避险、增值的全方位综合化金融服务，助力企业在复杂国际经贸环境中行稳致远，为地方经济高质量发展贡献金融力量。