襄阳警方精准出击 止损41万并抓获两名“取现车手”

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员刘晨光 施亦非）“有人大额异常转账取现，怀疑是遭遇诈骗。”10月13日，襄阳市高新区一银行柜台电话接入襄阳市公安局高新技术产业开发区分局反诈中心，随后反诈民警联动社区民警迅速赶赴现场，成功为受骗人止损41万元，并顺势现场抓获2名涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪嫌疑人李某和王某，后在十一期间串并多起案件线索，跨省追回涉案黄金76克。

抓获犯罪嫌疑人现场。通讯员供图

今年9月中旬，50多岁张某在刷投资理财类的抖音时，一名自称姓黄的香港某证券经理给张某发来私信，称其有内部渠道，可以帮助张某提高投资收益。张某抱着感兴趣的态度经常询问黄某投资心得，一来二去，二人建立了一定的信任关系。9月23日，黄某说公司内部有一次大额投资机会，询问张某是否尝试，张某开始有所怀疑，但黄某将其内部账号及密码交由张某，张某查看其内部账户资金达上百万元，部分月收益高达40%以上后，便萌生投资心理。

警方追回的涉案黄金。通讯员供图

接下来，黄某以资金监管严格、容易错过投资机会为由，安排线下“投资专员”李某与张某对接，以现金方式直接投资。张某先后以购房为由从两家银行取现53万元并交给李某。后张某很快发现自己的投资账户中多了53万元，并在9月30日时，账户内资金增长到了180万元。为获利更多，在黄某的蛊惑下，张某先后四处筹钱41万元，准备在高新一家银行转账取现。

当银行柜台人员询问张某取现理由，并希望通过家人进一步核实时，张某十分抗拒，随后被柜台人员发现异常后报警，待民警前来劝阻时，张某坚称自己属于正常投资。当民警讲述诈骗手段类型，并查看其与犯罪分子聊天记录时，确定张某遭遇诈骗。随后借着张某将与犯罪分子再次取现交易时，引蛇出洞，现场抓获李某和王某两名专门为诈骗分子线下取现的“车手”，随后在二人家中查获多个手机。

根据李某和王某的快递和流水记录，发现二人在国庆期间和外地有多次取寄黄金的记录，怀疑二人涉嫌为其他诈骗案件进行洗钱。为避免其他受害人进一步遭受损失，襄阳市公安局侦查中心高新组联合高新分局反诈中心前往多地拦截快递，现场扣押黄金76克，价值7万多元。因涉案财物拦截及时，此案关联出多起诈骗案件，目前仍在进一步调查中。

据悉，此案破获的关键得益于襄阳市公安局高新区分局强化了与辖区银行之间的“定期联席交流”与“警银实时互动”机制，即高新公安分局每季度与辖区银行就诈骗大额转账取现问题进行专题交流分析，同时以公安、银保监会、银行、运营商公司等多部门组成的襄阳市打击治理网络电信诈骗工作联席会的名义，对辖区劝阻不力和及时联动的银行发布提示函和表扬信，再由银行内部形成奖惩机制促进警银联动正向循环。今年来高新区警银联动，及时制止49人因诈骗而进行的大额取现，共计止损324万元。