近期，一种看似民间借贷纠纷，实则涉及诈骗、敲诈勒索等多项刑事犯罪的“套路贷”案件频频发生，社会影响恶劣。28日下午，上海市高级人民法院举行新闻发布会，副院长黄祥青通报了上海4起涉“套路贷”犯罪案件的有关情况，并表示，上海法院将用准、用足、用好法律，确保在法律上严惩“套路贷”犯罪，在经济上重罚。
28日，宝山、静安、奉贤法院分别对4起涉“套路贷”犯罪案件进行了集中宣判，分别判处17名被告人2年至16年有期徒刑，并处4万元至34万元不等的罚金及责令被告人退赔被害人经济损失。其中，对为首者、起意者、策划者及积极参与者，法院依法给予严厉打击，17名被告人中有3名主犯被判处刑罚10年以上，最重的为有期徒刑16年。
法官揭秘“套路贷”套路
黄祥青介绍，从当前破获的案件来看，“套路贷”犯罪有一些共同特征。
“套路贷”犯罪选择的作案目标，一般是一些涉世未深的未成年人，生活作风上有问题或暂时遇到困难、急需用钱，自己或父母名下又有房产等大宗财产的群体。一旦选定目标，被告人便会制造民间借贷假象，以“违约金”“保证金”等名目骗取被害人签订各种明显不利于被害人的合同，然后有意制造银行流水痕迹，造成被害人已取得合同上标明的全部款项的假象。此时，被告人往往会保留相应证据，以便日后打官司。之后，他们会单方面认定被害人违约，要求偿还虚高借款。在被害人无力偿还时，被告人介绍其他假冒的小额贷款公司或个人，或扮演其他公司与被害人签订新的虚高借款合同进行“平账”，进一步垒高借款金额。
到这一步，被害人需还款的金额已是最初借款金额的十几倍甚至几十倍。被告人便采用非法拘禁、堵门砸窗等手段，软硬兼施索债，或提起虚假诉讼，要求被害人按签订的借条、合同还款，通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。“由于被告人手中握有较为完整的证据，而被害人往往空口无凭。从单一案件来看，法院有可能会支持放贷者，因为它确实很像借钱后无力偿还的民间借贷纠纷。”
从四个方面从严从重惩治
从本次集中宣判的4起案件来看，共涉及诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪三个罪名。“套路贷”犯罪的发展蔓延，不仅侵害了被害人合法财产权益，其中还掺杂了暴力、威胁、虚假诉讼等手段，容易诱发其他犯罪，带来一系列社会问题。黄祥青表示，上海法院将从四个方面从严从重惩治。
首先，定罪上从严。对于“套路贷”犯罪行为同时构成诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、抢劫罪等多种犯罪的情况，依照刑法规定进行数罪并罚或选择处罚较重的罪名定罪；其次，犯罪数额认定上从严。被告人在借贷过程中以“违约金”“保证金”等各种名义收取的费用，均纳入犯罪数额予以认定。除借款人实际收到的本金外，双方约定的利息也应计入犯罪数额；再次，犯罪组织认定上从严。对“套路贷”共同犯罪，确有证据证明3人以上组成较为严密和固定的犯罪组织，有预谋、有计划实施“套路贷”犯罪，已形成犯罪集团的，应当认定为犯罪集团；最后，量刑上从严。对于“套路贷”犯罪集团的首要分子或犯罪团伙中的主犯，依法从重处罚。
上海高院于今年8月向全市法院下发了《关于加大审判工作力度依法严惩“套路贷”犯罪的通知》，要求全市法院认真把握“套路贷”犯罪的主要特征，准确界定“套路贷”犯罪的性质，依法从严惩处“套路贷”犯罪。(记者王闲乐)
（作者： 编辑：瞿祥涛）
